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邯郸工行成功堵截多起票据诈骗案

2018-04-24 08:13:24 来源:汇通票据网 我要评论 0条

  今年以来,邯郸工行成功堵截多起资金诈骗案件,保护了客户资金安全,维护了银行信誉,受到客户好评。

  3月26日,工行邯郸永年河北铺支行临近下班时,收到了一份通过快递邮寄过来、提示付款的商业承兑汇票,票面金额40万元,出票、承兑公司均为邯郸市永年区某紧固件公司。该行主管副行长认真审核后,凭借职业敏感性以及多年的从业经验,发现汇票账号与该公司在河北铺支行开立的对公业务账号对不上,于是找到有多年对公业务经验的柜员共同核对汇票信息,发现汇票记载账号与银行账号信息不符。他们迅速向上级行进行汇报,上级行要求经办人员严格按业务操作流程和规章制度办事,认真审核严格把关。经核验,系统显示,汇票上的印鉴无法通过,系伪造印鉴。通过向公司法人核实,该公司从未签发过商业承兑汇票。3月27日和4月1日河北铺支行又相继收到了两张邮寄过来的该公司签发、承兑的商业承兑汇票,金额都是15万元。4月8日再次收到浙江海宁农商行城南支行发来的托收,仍然是邯郸市永年区该紧固件公司的商业承兑汇票,需要支付海宁市某建材经营部40万元,依旧是账号错误,印鉴不符,法人否认签发过此商业承兑汇票。

  确认该系列商业承兑汇票为不法分子伪造的假票后,该行及时录入工行外部欺诈系统,扩充工行大数据库,防范外部欺诈案件发生。该行及时通知对方银行,扣留了该票据。这一系列票据诈骗案件的出现,说明金融形势的严峻性,伪造票据异常猖獗,时刻绷紧安全防范这根弦,才能确保票据业务运营安全,杜绝外部欺诈,维护金融市场的安全与稳定。

  4月12日,工行邯郸城东支行营业厅客户稀少,4点左右,一名男客户手持电话神色慌张来到大厅,该行大堂经理热情进行接待,耐心询问办理什么业务,客户急匆匆回答:“刚刚接到保险公司发来短信,提醒有一张卡透支5000多元,要求马上汇入该卡号,否则,会对自己产生不良记录,需马上向其账号转入5000多元”。顿时,大堂经理提高警惕,觉得这事有点蹊跷,再次询问客户经过后,感觉很有可能是一起电信诈骗。经过多次劝说,客户还是听不进去,并且情绪有点激动。这时,该行另一名客户经理发现该男子收到保险公司的短信,内容是1006*****开头号,非常长,再次询问客户事情经过,该男子称:“我有一张信用卡,当时是为了办理平安保险所办,卡没在手中”。这时,大堂经理灵机一动,让客户给保险公司打电话,对方称从未发过短信,这短信不是保险公司号。这时候,客户才真正意识到自己受骗了,连连向两位银行工作人员道谢。

  目前网络诈骗、手机诈骗等犯罪形式多样,电信诈骗非常猖狂,而银行通常被骗者当作行骗载体。多年来,工行邯郸分行始终把防范各类资金诈骗当作一项重要工作来抓,加强外部欺诈防范演练和培训,不断提升防范电信诈骗能力,确保了客户的资金安全。

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